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3天搞懂外幣投資:跟著外幣致富,打敗定存,資產不縮水! (最新增訂版)

作者:梁亦鴻

出版社:寶鼎

出版日期:2018/3/30

類別:商業理財、投資理財、外匯

ISBN/條碼:9789862487167

定價:300

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更多書籍介紹

低利率時代,你還是乖乖把錢存在銀行生利息?
小心你的錢愈來愈薄!
搞懂外幣買賣、多方投資,輕鬆打敗1.1%臺幣定存
不出門就能繞著地球賺一圈!

 

 

你只擁有臺幣資產嗎?你只投資臺股,也只將錢放在臺幣定存嗎?事實上,以通貨膨脹率2%計算,以定存利率1.1%計,利息都讓通膨默默吃掉了!

國際匯率的波動會影響國際貿易,進而牽動股債市的表現,即使你只投資臺股,也能透過瞭解匯率波動,掌握進退場時機。更何況,外幣投資能讓你的投資如虎添翼,加快財富的累積速度。

外幣有哪些獲利空間?投資哪一種外幣最有利?面對波動上上下下的匯率,該如何看懂其中賺錢的契機?又怎麼看準進場時機,低買高賣穩穩賺?什麼是外幣定存?什麼是雙元貨幣定期存款?外匯選擇權是指什麼?公債和外國公司債又有什麼不同?外幣商品琳瑯滿目,該怎麼入手才聰明?這些新手常有的疑問,本書為你提供了解答。

  

外幣商品有哪些?都適合我投資嗎?

 

不同的外幣商品,投資特性與風險也不同;每個投資人的資產規模與風險承受度不一樣,合適的外幣商品也要因人而異。本書為你揭開其中差異,並剖析對應的投資策略。

練好基本功,新手進軍外幣市場也不怕
●經濟成長率、貿易收支、財政政策、貨幣政策,在在影響貨幣表現;掌握基本面,就掌握貨幣的基本基調。
●預期心理、熱錢、投機部位-套利交易、炒作原物料商品,牽一髮動全身;外幣市場對消息面的反應敏感,精確掌握才能持盈保泰。

制訂投資策略,做個聰明投資人
●培養掌握趨勢慧眼,看懂經濟指標,先一步看出趨勢走向,從各國經濟成長與國際收支找出賺錢的訊號,看突發新聞事件抓住短期波動,靈活賺取價差。
●投資外幣不靠情緒,從理性的技術分析,精準判斷匯率走勢,從技術分析線圖,看透多空走勢,做對投資決策。

跨境金融商品ETF,幫你賺遍全世界
●指數股票型基金ETF,漲跌情況和標的指數連動,掌握大盤和產業趨勢就能投資
●一次搞懂外幣資產配置的「必拜款」

準備好邁向致富之路了嗎?在瞬息萬變的投資市場,避免因匯率變動導致手中的資產大幅縮水,看對趨勢就能賺取外幣匯差,幫自己多賺一桶金!

 

本書重點

 

1.    外幣投資新手無障礙自學+彩色全圖解 =易懂易學入門書

2.    把複雜的觀念簡單化、視覺化,

3.    最新案例分析「影響匯率漲跌」的關鍵因素!

4.    每個單元皆附有投資外幣筆記,讓重點容易理解、容易記憶。

5.    新增ETF投資攻略,為你拓展投資工具選項。

 

 

 

 

作者簡介/梁亦鴻

職稱:
精進財商顧問股份有限公司副總經理/國立台北商業大學兼任助理教授

金融業及講座經歷:
台北國際商業銀行(營業部、信託部)
日盛證券(國外事業處)
亞洲證券(金融商品部、總經理室)
華南永昌證券(金融商品部)
南山人壽財富管理部 顧問(投資顧問團隊主管)
正平會計師事務所 顧問
台灣財富管理規劃發展協會 監事
證基會「金融知識普及計畫」校園巡迴講座 講師
經濟日報全國財富管理競賽(金融組、大專院校組)命題委員
長庚大學管理學研究所 兼任講師(衍生性金融商品實務分析)
中華民國證券商同業公會、文化大學、台北商業大學、輔仁大學推廣教育部 兼任講師
CFP各模組講師∕證券分析師

 

第1天 想靠外幣賺錢?先有基本功

 

第1小時 選對外幣,打敗1.1%臺幣定存

・投資外幣4個好處,輕鬆上手
・臺灣常見的外幣
・嗅出投資趨勢,細看外匯存底流動變化
・透視經常帳、金融帳、資本帳
・攻:資產放強勢貨幣;守:負債放弱勢貨幣

 

第2小時 影響匯率的因素--基本面

①GDP:預估匯率波動,首重GDP
②利率:利率高低牽動資金流向,影響貨幣升貶
③失業率和通貨膨脹率:指數偏高時,央行會出手干預
④貿易收支:貿易順差持續擴大,貨幣最易被迫升值
⑤貨幣政策1:出口導向國家怕升值,經常維持弱勢貨幣
⑥貨幣政策2:吸引資金熱錢追捧,高利率常伴隨貨幣升值
⑦財政政策:政府影響匯率的策略,要擴張還是緊縮?
*看基本面,判斷匯率升貶趨勢

 

第3小時 影響匯率的因素--消息面

・預期心理+國際熱錢,撼動股匯市的外力
・套利交易有賺頭,最易加速貨幣升值或貶值

 

第4小時 新手必認識的主要國家貨幣

①美元:各國普遍持有美元國債,美元倒不了
②美國讓美元貶值,金融帳增加也減輕國債
③影響美元走勢的美國機構,不可不知
④歐元:相對財務狀況,歐元漲跌重要因素
⑤日圓:日圓狂貶救出口,恐引發貨幣競貶大戰
⑦英鎊:工業大國英國,靠工業出口維持英鎊地位
⑧瑞士法郎:實施金融保護措施,瑞士法郎為最佳避險貨幣
⑨紐澳加幣:追蹤原物料漲跌,紐幣、澳幣和加幣為先行指標
⑩人民幣:國家政策實施滙改,人民幣匯率走強主因

 

「第一次就上手」專欄

1. 關注外幣歷史波動,尋找投資切入點

 

 

第2天 靠外幣滾錢,你適合哪一種外幣投資工具?

 

第1小時 適合外幣新手的入門商品:外幣活存/定存/保單/基金

①外幣定存、活存
②外幣保單
③外幣基金
④雙元貨幣定期存款
⑤外匯期貨
⑥外匯現貨保證金

 

第2小時 外幣遠期商品

・多空都可操作,用外幣遠期商品來避險
・非標準化規格,遠期外匯合約彈性大
・賺多賠多風險高,保證金若不足額強遭平倉
・外匯選擇權交易較複雜,權利金可視為停損點
・可避險可套利,換匯交易賺利差與匯差
*外幣遠期商品,原本設計目的是避險

 

第3小時 外幣固定收益商品

・防禦型投資:固定收益債券受青睞
・美國公債違約風險低,連中國政府都持有
・企業籌資發行公司債,債券價值受股價波動影響
・ECB=公司債+選擇權,可當債主亦可當股東
・債券基金投資門檻低,從信用評等避開垃圾債

 

第4小時 開戶+費用+交易時間

・外匯入門款,開外幣活存∕定存戶頭
・國內券商操作外匯期權,需加開複委託帳戶
・自己上網在海外券商開戶,證件須先傳真後寄送
・先存入股金才能交易,手續費7美元起跳
・複委託券商收費貴,適合長期投資人

 

「第一次就上手」專欄
2. 外幣保單紅不讓,但它真的適合你嗎?
3. 認識加值型與保本型雙元貨幣定存
4. 信用評等公司評級含意

 

第3天 外幣資產配置規劃

 

第1小時 攻守兼備,外幣資產配置方式

・投資外幣前的準備工作
・一次掌握主要外幣特色
・布局外幣,留意美元區與非美元區,做好避險配套
・不同風險承受度的投資人,布局因人而異
・認識外幣投資管道與交易市場
・國際外匯交易重點時刻:臺灣晚間8點至凌晨

 

第2小時 各國匯率制度與價量關係

・多國採浮動匯率制度,政府適時介入外匯市場
・外匯市場的量價變化關係
・四大因素改變,匯率漲跌立見

 

第3小時 利用突發事件,抓住短期波動

・美QE低利連三降,將熱錢推向新興亞洲
・風水輪流轉,美元資產將重獲投資人青睞
*量化寬鬆政策

 

第4小時 透過技術分析,用線圖輔助確認

・四大技術分析協助判斷外幣進出時間點
・MA移動平均線,瞭解價格平均成本
・買氣有無過熱指標1:KD隨機指標
・買氣有無過熱指標2:MACD指數平滑異同移動平均線
・善用RSI相對強弱指標,找短期最佳進出點

 

「第一次就上手」專欄
5.雙元貨幣該怎麼賺?
6.什麼是量化寬鬆政策?
7.繞著地球賺,ETF讓你賺遍全世界

 

選對外幣,打敗1.1%臺幣定存

通貨膨脹2%,定存1.1%,小心你的利息被吃掉了。臺幣很難賺,透過外幣,賺取匯率+利率,讓它幫你把小錢變大錢!

 

●投資外幣4個好處,輕鬆上手

Q:常聽人家說起外幣,究竟什麼是外幣呢?
A:簡而言之,只要是非本國國幣的幣別,都是外幣。以臺灣為例,除了新臺幣以外,美元、日圓、歐元、英鎊等就是外幣了。

Q:原來如此,平常也聽人家說起外幣投資,投資外幣有什麼好處呢?
A:投資外幣的好處,可以從生活周遭的活動談起。首先,我們出國旅遊時必須使用當地國家的貨幣;如果是去美國旅遊,那就要把手上的臺幣拿去換成美元,好在美國旅遊時使用。如果這次沒有花完,留著下次出國還可以使用。或許有人會擔心萬一手上的外幣貶值了怎麼辦?貶值有貶值的處理方式,增值有增值的投資方式,投資人不必太擔心。因為,地球是平的,現在真是天涯若比鄰;即使你沒有去過的國家、沒有使用過的貨幣,你也可以利用它們來幫你賺錢。因為透過持有外幣,你可以:

 

●好處1 讓投資管道變多

只要你開始持有外幣,你就會開始關心這個外幣的漲跌情形;可以投資的管道愈來愈多,你就會希望自己手上的外幣可以慢慢增值。

 

●好處2 拓展投資視野

假設你持有美元,你就會關心美國的經濟情況;假設你持有的是澳幣,你就會關心和澳洲有關的消息;假設你擁有英鎊,你就會留意英國的政經局勢。理財無國界,不是只有臺灣可以投資,其他國家像是中國、美國、澳洲等,也都是可以讓你賺錢的地方。各國貨幣的升貶,尤其和各國的國力強弱有關,換句話說,一個國家貨幣的強弱,與該國各項經濟指標息息相關。

 

●好處3 避免資產縮水

萬一臺幣像日圓這樣的貶法,投資人都沒有應變並重新規畫,資產肯定會縮水。為了避免資產縮水,投資人一定要謹慎規畫本身的資產配置,降低投資風險(請參考《3天搞懂資產配置》瞭解更多細節)。而既然外匯商品是以外幣當作計價單位,假設臺幣對該外幣是持續貶值或是處在低檔的時候,以外幣計價的金融商品光是在匯兌利得就要比臺幣計價的金融商品來得吃香。

 

●好處4 賺取外幣匯差

如果你懂得判斷各主要貨幣的趨勢,還可以把外幣當作一種金融商品,成為自己資產配置的一環,充分地趨吉避凶,利用外幣賺取價差,當然也可以替自己創造另一項收益。


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